投資信託はまだ個人化資産の配置を満たしにくいです。

ますます長くなる高正味価値の取引先の名簿を見ていて、ベテランの資産管理師の王若愚（仮名）はますます力不足だと感じています。一方で、自分の所在する証券会社が提供する投資信託商品の種類は本当に限られています。各取引先の個性化資産配置の需要を満足できません。

正直に言うと、投資家のオンラインサービス半径はせいぜい30-35ぐらいの高純値のお客さんだと思います。この数量を超えると、サービスの質が下がります。逆に自分の収入が上がる空間がありません。

彼はどうしようもないと言いました。

彼から見ると、自分はもうバリスターの職業発展の天井に落ち込んでいるかもしれません。過去一年間、彼の毎月の製品販売実績は600万～700万元の間に維持されています。

上記の職業の困惑に直面して、自分の投資信託の仕事部屋を創立して1種の新しい理想になりますが、現実はとても残酷です。

多くのすでに創業した投資家はずっと不平をこぼしています。多くの投資信託機構が推薦した投資信託商品は高収益低リスクに見えますが、実は多くの「雷区」を隠しています。もし投資家事務室に二次製品の風控審査メカニズムがないと、お客様に大きな投資損失をもたらす可能性があります。

個々の投資家のオフィスでも製品選考に対して自分の風制御のコツを見つけました。つまり、製品の風制御審査の通過率を厳格に10分の1に圧縮しました。つまり10種類の投資信託商品は1つの商品しかないです。

投資信託担当者に製品の販売サービスを提供するインターネット金融機関の責任者は記者に対し、収入のボトルネックは投資家の職業発展の通弊であると語った。

彼は千人近くの証券会社、信託、第三者の投資信託機関の投資信託担当者に対して調査を行ったところ、投資信託士の月間販売業績の分化がますます深刻になり、約70%-80%の投資家の月間販売実績は500万元以下で、1000万以上のものは10%に満たないことが分かりました。

これに対して、約70%～80%の投資家の年収は10万～20万円で、年収は100万円以上で5%に満たない。

彼のビューでは、新規顧客開拓ルートは限られており、金融商品はあまり豊富ではない。

「直観的な現象として、収入が高い投資家は、通常大量の金融商品と顧客群を掌握し、業務の開拓において余裕を見せている」

この担当者は

実は、王若愚さんは投資信託士の職業発展のボトルネックについて考えています。自分が二年前に辞められなくなりました。

当時彼の信託機関は一時、業績のピークを迎えました。月間売上高は60億元に近いです。

しかし、方向性の増加に伴い、投信商品は純損失で投資家から苦情を受け、現地の監督部門はこの信託機構の製品の発行ペースを緩めていることを決めました。

「あの時、投資信託士の職業発展の最大のネックは、十分な投資信託商品が不足してお客さんを残していることだと思います。」

王若愚は、証券会社に転職してシニアファイナンスアドバイザーを務めたと回想しています。

彼がこの証券会社を気に入ったのは、証券会社を設立し、各種の金融商品の豊富な投資家の商品を発行することができるからです。

しかし、彼はすぐに発見しました。自分は投資信託士の職業発展に対する認識に偏差ができました。

例えば二年前に、多くの高正味価値層が海外投資の布石を始めましたが、証券会社はQDIIの限度額が高くなく、相応の製品を提供できなくなり、多くの顧客を失ってしまいました。

取引先の関係を守るために、彼は「飛単」を作ったことがあります。つまり、他の金融機関を通じて海外の投資商品を探して、お客様の財産管理計画を充実させます。

「飛単は証券会社が許可しない業務ですが、多くの投資家がプライベートで参加しています。

「です」

彼は収入の増加要因を除いて、単独での業務に熱中しているのは、国内の投資信託市場が製品駆動型から顧客資産全体に委託する資産配置に転換するにつれて、投資家はできるだけ異なるタイプの優良品質の投資信託商品を獲得し、顧客の資産管理方案を絶えず改善してこそ、顧客を維持できると言明しています。

幸いなことに、現在私が参加している飛単はまだ不良債権の状況が現れていません。しかし、多くの投資家はいくつかの違約や損失が大きい飛単投資信託商品を紹介したため、投資家から苦情が出て、最終的に仕事をなくしたと聞きました。

彼は直言する。

彼にしてみれば、これは単なる

自身の職業発展のボトルネックの障害を突破する。

もっと大きいのは新しい高正味価値のお客様の資源を導く問題です。

ここ数年の彼の最大の感触は、自分が絶えず「搾取」の既存顧客群の潜在能力を持っており、既存の顧客にできるだけ多くの資金を出して自分の投資信託商品を買うようにさせる一方で、あらゆる手を尽くして彼らに新しい顧客を紹介してほしいということです。

「時には、自分の持っている取引先の潜在能力はほとんど搾取されているような気がします。」

彼は率直に言っていますが、おかしいと思いますが、自分の月間商品の販売実績は過去1年間で600～700万元を維持しています。

彼にしてみれば、これを招いたのです。

天井のボトルネックの最大の原因は、伝統的なお客様の紹介、電話の誘い、走会などのお客様のやり方が難しいからです。

结局、新しい取引先は自分を信じて、自分の长期持続的な専门の资产管理计画の提案とサービスを提供する必要があります。

しかし、実際には、自分の時間は十分ではないようです。

彼はかつて自分に仕事の計画を作ったことがあります。半日で既存の顧客にサービスを提供して、半日で新しい顧客を開拓します。

最初は、仕事の計画を調整していなかったのかもしれないと思いましたが、投資家はやはり精力が有限で、サービスの最大半径は30-35位の高純度の取引先かもしれません。この数字を超えれば、自分も力が及ばないという気まずさに陥るかもしれません。

彼は言ったが、これも意味していますが、この数字は、投資家の職業発展の天井にもなりそうです。

「この天井を突き破ることができないなら、自分のキャリアの発展に転機が生じる可能性があるということです」

王若愚は心配なく言った。

「自信がないなら、起業する際に、あえて危険を冒すな」

彼は直言する。

でも、自分の中ではアメリカの投資家がとてもうらやましいです。

アメリカでは63%以上の投資信託市場のシェアは独立した投資家または独立した投資家機構によって創造されます。

しかし、彼はちょっと分かりません。なぜ創業してアメリカの投資家になることができますか？